（國辦發(fā)〔１９９５〕１９號 　一九九五年三月十二日） 　　經(jīng)國務院領導同志批準，現(xiàn)將《中國人民銀行關于１０家金融機構(gòu)違反“約法三章”處理情況的通報》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請各地區(qū)、各部門以此為鑒，認真總結(jié)經(jīng)驗教訓，進一步做好整頓金融秩序工作。 　　　　　　　　　　 中國人民銀行關于１０家金融機構(gòu) 　　　　　　　　　　 違反“約法三章”處理情況的通報 　　　　　　　　　　　　 （一九九五年三月十日） 　　１９９３年下半年以來，中國人民銀行認真貫徹落實黨中央、國務院對金融工作的指示精神，從嚴監(jiān)管金融機構(gòu)，整頓金融秩序，堅決落實１９９３年７月國務院領導同志在全國金融工作會議上提出的“約法三章”（即：金融機構(gòu)要立即停止并認真清理收回違章拆借資金；不得擅自和變相提高存貸款利率；停止向銀行興辦的經(jīng)濟實體注入資金并實行徹底脫鉤），金融秩序逐步好轉(zhuǎn)，亂拆借、亂集資、亂提利率、亂批設金融機構(gòu)的現(xiàn)象基本得到制止。經(jīng)過整頓，金融系統(tǒng)廣大職工遵紀守法觀念明顯增強，為維護正常的金融秩序做了大量工作，不僅鞏固了金融宏觀調(diào)控的成果，也為深化金融體制改革和貨幣政策的順利實施創(chuàng)造了良好的條件。去年，貨幣發(fā)行和銀行各項貸款均控制在計劃目標之內(nèi)；金融機構(gòu)各項存款大幅度增加，城鄉(xiāng)居民儲蓄存款增長達到歷史最高水平；金融和外匯管理體制改革取得良好效果。這充分證明金融系統(tǒng)的職工隊伍是好的，組織紀律性是比較強的。但是，也有極少數(shù)金融機構(gòu)我行我素，繼續(xù)違反“約法三章”。１９９３年７月國務院領導同志在全國金融工作會議上明確提出：自此次會議后，如有違反“約法三章”者，發(fā)現(xiàn)一個，查處一個，主要負責人要給予紀律處分。為嚴肅金融紀律，教育違規(guī)者和金融系統(tǒng)的廣大職工，經(jīng)與有關單位研究，決定對１０家嚴重違規(guī)的金融機構(gòu)的有關負責人給予嚴肅處理。現(xiàn)將有關情況通報如下： 　　一、中國人民銀行河南省融資中心總經(jīng)理郭振東同志于１９９３年１１月任總經(jīng)理后，該中心共辦理了違章拆借資金８筆、金額１．０３億元。其中，郭振東簽批３筆、金額７０００萬元。為此，給予郭振東同志行政記大過處分，免去其所擔任的中國人民銀行河南省融資中心總經(jīng)理職務。 　　二、中國工商銀行廣東省東莞市分行為了逃避信貸規(guī)模控制，于１９９３年８月１６日，違章拆出資金５７０５萬元，用于１０７國道東莞路段的維修擴建工程。這筆違章拆借業(yè)務是由中國工商銀行東莞市分行黨組書記林銘石同志審批的。為此，給予林銘石同志行政記大過處分，經(jīng)商上一級黨組織，免去其所擔任的中國工商銀行東莞市分行黨組書記職務。 　　三、中國工商銀行廣西壯族自治區(qū)分行信托投資公司分別于１９９４年４月１９日和５月５日從中國工商銀行廣西壯族自治區(qū)分行拆入資金兩筆，共計金額１６８０萬元，用作向廣西桂冠電力股份有限公司投資參股。這兩筆違章業(yè)務均是由該公司副總經(jīng)理卜世權(quán)同志辦理的。事后、卜世權(quán)同志雖與該公司總經(jīng)理及其他副總經(jīng) 理口頭打了招呼，但應負主要責任。為此，給予卜世權(quán)同志行政記大過處分，免去其所擔任的中國工商銀行廣西壯族自治區(qū)分行信托投資公司副總經(jīng)理職務。 　　四、中國農(nóng)業(yè)銀行云南省玉溪地區(qū)中心支行在有資金無規(guī)模的情況下，于１９９３年１２月通過委托云南省信托投資公司發(fā)放貸款１６００萬元，其中，用于固定資產(chǎn)投資１８７．６萬元。這一違規(guī)做法是由該行行長呂存昌同志主持的辦公會議決定的，呂存昌同志應負主要責任。為此，給予呂存昌同志行政記大過處分，免去其中國農(nóng)業(yè)銀行玉溪地區(qū)中心支行行長職務。 　　五、中國銀行四川省涪城支行１９９３年７月以后，以自辦勞動服務公司的名義違章拆借資金共１８筆、金額１８１７．１６萬元，全部在銀行帳表外反映。同時，該行在１９９３年３月４日至１２月２５日間，以填制空報單、虛列利息支出和變更帳面金額等方法，挪用銀行資金２６６．７７萬元，給自辦勞動服務公司用作拆借。１９９４年７月１６日，該行在收到一筆５００萬元拆借款后，給中間人提取１１萬元現(xiàn)金作為“引資”手續(xù)費。 　　對上述問題，中國銀行涪城支行行長白勇同志應負主要責任。為此，給予白勇同志撤銷中國銀行涪城支行行長的處分。 　　六、中國人民建設銀行山西省分行行長黃政云同志，于１９９４年１月５日、２月２３日、５月１３日，在未經(jīng)該行集體研究的情況下，違規(guī)批準用流動資金貸款向太鋼熱連軋自籌基建項目發(fā)放固定資產(chǎn)貸款３筆，金額１．３億元。為此，給予黃政云同志行政記大過處分，免去其所擔任的中國人民建設銀行山西省分行行長職務。 　　七、中國交通銀行南昌分行行長徐水蓮同志于１９９４年４月１５日主持召開會議，在聽取該行全資附屬企業(yè)－－南昌銀通房地產(chǎn)綜合開發(fā)公司負責人匯報時，認為到海南省三亞市投資房地產(chǎn)有利可圖，當即決定貸款５００萬元，由南昌銀通房地產(chǎn)綜合開發(fā)公司與海南南達工貿(mào)公司共同到三亞市搞房地產(chǎn)。１９９４年７月１１日，中國人民銀行南昌市分行通過稽核發(fā)現(xiàn)這一問題后，該行即派人去海南收款，此款于７月２６日收回，沒有發(fā)生資金損失。為此，給予徐水蓮同志行政記大過處分，免去其所擔任的中國交通銀行南昌分行行長職務。 　　八、廣東省國際信托投資公司深圳公司于１９９３年１２月１０日吸收深圳供電局存款３０００萬元，期限５個月，合同利率為９％，實際執(zhí)行利率為１８％，比同期限法定利率高出１１．３４個百分點。１９９３年１２月１５日和２２日，該公司吸收廣東省審計局駐深圳特派員辦事處工會１年期存款２筆、金額１００萬元，合同利率為１０％，實際執(zhí)行利率為１８％，比同期限法定利率高出７．０２個百分點。１９９３年１２月２８日，該公司拆給茂名市信托投資公司電白辦事處１１００萬元，期限３個月，利率２９．１％，比國家規(guī)定的同期限利率上限高出１５．９個百分點。 　　這４筆業(yè)務中有３筆、金額３１００萬元是由該公司總經(jīng)理侯國新同志簽批的，為此，給予侯國新同志行政記大過處分，免去其所擔任的廣東省國際信托投資公司深圳公司總經(jīng)理職務。 　　九、海南南華金融公司自１９９１年７月至１９９４年６月，共向海口南華大廈和三亞南奧度假村兩個項目投資１．１３３億元，其中１９９４年新增投資２３５０萬元。經(jīng)查，該公司用于固定資產(chǎn)投資的資金來源，除公司凈資產(chǎn)７０００萬元外，主要從深圳發(fā)展銀行拆入資金，其中１９９３年１１月１６日借入２５７０萬元國庫券（由公司變現(xiàn)為３０５１萬元），１９９４年１月１０日拆入１０００萬元。為此，給予黃肇德同志撤銷海南南華金融公司董事長職務的處分；給予該公司總經(jīng)理于為群同志行政記大過處分，免去其所擔任的海南南華金融公司總經(jīng)理職務。 　　十、海南匯通國際信托投資公司沈陽辦事處主任王義俊同志于１９９４年６月３０日通過廣東省融資中心中山辦事處，從中國人民建設銀行遼寧省分行融資中心拆入資金１０００萬元，并要求廣東省融資中心中山辦事處于１９９４年７月１日將此款直接匯往沈陽中誠房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營有限公司，用于沈陽東亞商業(yè)廣場的建設。為此，給予王義俊同志撤銷海南匯通國際信托投資公司沈陽辦事處主任職務的處分，吊銷海南匯通國際信托投資公司沈陽辦事處的經(jīng)營金融業(yè)務許可證。并由當?shù)厝嗣胥y行按規(guī)定對廣東融資中心中山辦事處和中國人民建設銀行遼寧融資中心予以處罰。 　　以上金融機構(gòu)的有關負責人違反“約法三章”和金融法規(guī)的行為，對加強宏觀調(diào)控，穩(wěn)定金融秩序造成了不良影響。金融系統(tǒng)的廣大職工要引以為戒，并從中吸取經(jīng)驗教訓，自覺遵守“約法三章”和有關規(guī)定，為穩(wěn)定金融秩序做出不懈的努力。為此，特提出以下要求： 　　一、各金融機構(gòu)要將本通報傳達到全體工作人員，并組織全體職工認真學習國務院領導同志提出的“約法三章”和各項金融法規(guī)，牢固樹立全局觀念，自覺維護金融秩序。 　　二、各金融機構(gòu)要對照“約法三章”，對一年多來本單位的貫徹執(zhí)行情況，嚴肅認真地進行一次總結(jié)檢查，對存在的問題要自查自糾；對問題多的單位，當?shù)厝嗣胥y行要派得力的工作組下去進行整頓，限期糾正。 　　三、要切實加強金融監(jiān)管，堅決制止各種違反金融政策法規(guī)的行為，防止各種違規(guī)違紀案件的再度發(fā)生。對有令不行、有禁不止、明知故犯者，要嚴肅處理，決不寬容。